Kế hoạch tài chính
Kế hoạch tài chính là tấm bản đồ cho tiền của bạn. Chúng ta tập hợp thu nhập, chi tiêu, tài sản, các khoản nợ và mục tiêu của bạn vào một nơi – rồi vạch ra con đường cụ thể để đạt được chúng.
Khi đó, đầu tư, bảo hiểm, khoản vay và hưu trí không còn là những sản phẩm rời rạc mà cùng hoạt động như một hệ thống. Kế hoạch không bị cất trong ngăn kéo – chúng ta thường xuyên cùng nhau xem lại và điều chỉnh theo những thay đổi trong cuộc sống của bạn.
Kế hoạch bao gồm
- Phân tích thu nhập, chi tiêu và tài sản
- Xác định mục tiêu và thời hạn
- Thiết lập quỹ dự phòng
- Đề xuất đầu tư, bảo hiểm và khoản vay
- Kiểm tra lương hưu nhà nước và kế hoạch hưu trí
- Định kỳ xem xét lại kế hoạch
